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El Banco Económico S.A. se encuentra fielmente comprometido en la lucha contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Para ello ha diseñado e implementado políticas y procedimientos en materia de Prevención, Detección, Control y Reporte de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva para asegurar que sus productos no sean utilizados con fines delictivos.
Banco Económico S.A. cuenta con una estructura de Prevención y Cumplimiento, compuesta por el Comité de Prevención y Cumplimiento, integrado por Directores, el Gerente General, el Subgerente Nacional de Gestión de Riesgos y el Subgerente Nacional de Prevención y Cumplimiento, quien es el Funcionario Responsable del Banco, ante la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF). La Unidad de Prevención y Cumplimiento, también forma parte de esta estructura, es un equipo multidisciplinario compuesto por recursos humanos capacitados y especializados en temas relacionados a LGI/FT/FPADM, que tiene dependencia del Directorio.
Banco Económico S.A. es sujeto a dos tipos de auditorías: Auditoría Interna, que se realiza semestralmente, y tiene como objetivo el garantizar la revisión independiente del cumplimiento de la Gestión de Riesgos de LGI/FT/FPADM y el Sistema de Detección, Prevención y Control de LGI/FT/FPADM. Por otro lado, la Auditoría Externa se lleva a cabo bajo estándares internacionales formalmente establecidos que tiene la función de evaluar los sistemas de prevención de LGI/FT/FPADM. Además conforme a la normativa nacional, la Unidad de Investigaciones Financieras puede requerir Auditorías Especiales, definiendo el contenido y alcance de las mismas dentro de sus atribuciones.
El Banco Económico S.A. da cumplimiento a las recomendaciones internacionales y la normativa nacional, en materia de prevención de LGI/FT/FPADM que son las siguientes:
El que a sabiendas, convierta o transfiera bienes, recursos o derechos, vinculados a delitos de: fabricación, transporte, comercialización o tráfico ilícito de sustancias controladas; contrabando; corrupción; organización criminal; asociación delictuosa; tráfico de migrantes; tráfico de armas; terrorismo; financiamiento del terrorismo; estafas y otras defraudaciones; corrupción de niña, niño y adolescente; proxenetismo; trata y tráfico de personas; receptación; receptación proveniente de delitos de corrupción; soborno; falsificación de moneda, billetes de banco, títulos al portador y documentos de crédito; falsificación de documentos en general; falsificación de sellos, papel sellado, timbres, marcas y contraseñas; delitos ambientales; asesinato; lesiones gravísimas; secuestro; reducción a la esclavitud o estado análogo; privación de libertad; coacción; vejaciones y torturas; robo; hurto; delitos tributarios; extorsión; infidencia económica; agio; uso indebido de información privilegiada; con la finalidad de ocultar o encubrir su origen ilícito o colaborar con quien estuviere involucrado en estos delitos; o el que a sabiendas oculte o disimule la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, titularidad o derechos de tales bienes, recursos o derechos que provienen de la comisión de los delitos citados; o el que adquiera, posea o utilice estos bienes, recursos o derechos, a sabiendas, en el momento de su recepción, que son producto de los delitos señalados. (Artículo 185 Bis. del Código Penal boliviano modificado a través de la Ley 262 de fecha 30 de julio de 2012).
Los Delitos Precedentes a la Legitimación de Ganancias Ilícitas son:
Todo aquel que de manera deliberada, directa o indirectamente, proveyere, recolectare, transfiriere, entregare, adquiriere, poseyere, negociare o gestionare fondos, bienes, recursos o derechos, sea mediante el ejercicio de actividades legales o ilegales, con la intención de que se utilicen o a sabiendas de que serán utilizados, en todo o en parte, por un terrorista, organización terrorista o para cometer el delito de terrorismo. (Artículo 133 Bis del Código Penal boliviano modificado a través de la Ley 262 de fecha 30 de julio de 2012)
Recaudar, trasladar o poner a disposición de personas o entidades fondos, otros activos u otros recursos económicos, o financiamiento, en su totalidad o en parte, con fines de proliferación de armas de destrucción masiva, incluida la proliferación de sus sistemas vectores o materiales conexos, incluidos tanto las tecnologías de doble uso como los bienes de doble uso con fines no legítimos (Guía para la evaluación y mitigación de Riesgo de Financiamiento de la Proliferación – GAFI)
El Banco Económico S.A., sus accionistas, directores, gerentes y funcionarios, se encuentran comprometidos en el fortalecimiento de medidas preventivas para proteger al Banco de los riesgos de la Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Por lo anterior, el personal de todas las dependencias del Banco Económico S.A. que atienden operaciones que pudieran ligarse directa o indirectamente con el delito de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, están obligadas a monitorear las transacciones que realizan los clientes y usuarios de la Institución, colaborando con ello en el proceso de detección de operaciones inusuales; que deben reportarse a la Unidad de Prevención y Cumplimiento donde pasan por un proceso de aclaración y al determinar una sospecha, se reporta de manera inmediata a la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF).
En el cumplimiento de lo que establece el Instructivo Específico para Entidades de Intermediación Financiera con Enfoque Basado en Gestión de Riesgos contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, la Unidad de Prevención y Cumplimiento participa activamente en las jornadas de detección de necesidades de capacitación institucional, en la que se incluye a nivel de las diferentes áreas del Banco los temas de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
En el proceso de inducción, coordinada con la Jefatura Nacional de Recursos Humanos, se brinda capacitación relacionada al Sistema de Prevención de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva al personal nuevo. Asimismo, los funcionarios las diferentes oficinas y dependencias del Banco, reciben capacitación y entrenamiento anuales a fin de alinearlos estratégicamente con los objetivos del Banco en la materia.
Algunos temas específicos podrían impartirse por expertos extranjeros en el tema. La capacitación en el exterior, es dirigida específicamente al personal de la Unidad de Prevención y Cumplimiento.
La implementación del Código de Ética del Banco Económico es una de las mayores prioridades de los accionistas, se basa en sus convicciones y consagra los valores de compromiso, transparencia, respeto e innovación al progreso humano.
Todas las actividades del Banco estarán sujetas a velar por el cumplimiento de los valores institucionales, de esta manera, cuando se actua con transparencia, denota integridad, honestidad y una acción oportuna.
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